Dywidendowe fundusze ETF są popularną opcją inwestycyjną dla inwestorów, którzy szukają prostego i opłacalnego sposobu na uzyskiwanie dochodów ze swoich inwestycji. W tym poście wyjaśnimy, czym są dywidendowe ETF-y, jak działają oraz jakie są potencjalne ryzyka i korzyści.
Dywidendowe ETF: Co to jest?
Dywidendowy ETF jest rodzajem funduszu ETF, który inwestuje w zdywersyfikowany portfel akcji płacących dywidendy. Fundusz ten ma na celu zapewnienie inwestorom stałego strumienia dochodów z dywidend. Dywidendowe ETF-y oferują kilka korzyści w porównaniu do pojedynczych akcji, w tym dywersyfikację, niskie koszty i płynność.
ETF dywidendowe: Ranking 2023
Trudno jest powiedzieć, jakie są najlepsze dywidendowe ETF-y, ponieważ najlepsza opcja będzie zależała od indywidualnych celów inwestycyjnych i tolerancji ryzyka. Jednak niektóre popularne fundusze ETF na akcje spółek dywidendowych to:
| # | Dywidendowy ETF | 10-letni zwrot | Aktywa Netto | Cena ($) | Rentowność | Wskaźnik kosztów |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) | 12.08% | 60.91 mld | 109 | 2.84% | 0.06% |
| 2 | Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) | 3.14% | 44.96 mld | 75.45 | 3.14% | 0.06% |
| 3 | iShares Core High Dividend ETF (HDV) | 7.02% | 12.72 mld | 103.54 | 3.35% | 0.08% |
| 4 | SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF | 4.17% | 1.22 mld | 30.88 | 4.30% | 0.45% |
Sprawdź również:
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) śledzi wyniki FTSE High Dividend Yield Index, który składa się z 401 akcji, które są wybrane na podstawie ich wysokiej rentowności dywidendowej. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) to rodzaj funduszu ETF, który śledzi wyniki FTSE High Dividend Yield Index.
Indeks ten składa się z 401 akcji, które są wybierane na podstawie ich wysokiej rentowności dywidendowej. ETF zapewnia inwestorom ekspozycję na zdywersyfikowany koszyk akcji o wysokiej stopie zwrotu z dywidendy, a jego celem jest zapewnienie regularnych dochodów z dywidend. ETF jest zarządzany przez Vanguard, jedną z największych firm zarządzających inwestycjami na świecie.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) śledzi wyniki indeksu Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, który składa się ze 100 akcji, które są wybierane na podstawie ich rentowności dywidendowej i stałości dywidend.
iShares Core High Dividend ETF (HDV)
Ten ETF śledzi wyniki Morningstar Dividend Yield Focus Index, który składa się ze 100 akcji, które są wybierane na podstawie ich stopy dywidendy, kondycji finansowej i potencjału przyszłego wzrostu.
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF to rodzaj funduszu typu exchange-traded fund (ETF), który śledzi wyniki indeksu S&P Global Dividend Aristocrats Index. Indeks ten składa się ze spółek z całego świata, które mają historię konsekwentnego zwiększania swoich dywidend.
ETF zapewnia inwestorom ekspozycję na zdywersyfikowany koszyk akcji uznawanych za arystokratów dywidendowych, a jego celem jest zapewnienie regularnego dochodu z dywidend, jak również potencjału aprecjacji kapitału. ETF ma siedzibę w Irlandii i jest notowany na London Stock Exchange.
Najlepszy ETF Dywidendowy według jednorocznego zwrotu
Ta sekcja oferuje starannie dobraną listę najlepszych funduszy, zapewniających doskonałe zyski i stały wzrost portfela inwestycyjnego. Oto najlepiej radzące sobie dywidendowe fundusze ETF o najwyższych 1-letnich stopach zwrotu.
| ETF | Zwrot |
|---|---|
| VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF | 12.83% |
| SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ESG UCITS ETF (Dist) | 5.86% |
| Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF – Dist | 3.54% |
Największe ETF dywidendowe według wielkości funduszu
Inwestuj w największe i najbardziej uznane dywidendowe ETF-y. ETF-y te oferują stabilność, niezawodność i solidne zwroty, więc są idealnym wyborem dla długoterminowych strategii inwestycyjnych. Oto największe fundusze o sprawdzonych wynikach i wysokich stopach zwrotu.
| ETF | Aktywa |
|---|---|
| Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing | 3,195 m |
| iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) | 2,174 m |
| SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF | 1,194 m |
Najtańsze Dywidendowe ETF
Inwestuj mądrzej, a nie ciężej z najbardziej opłacalnymi dywidendowymi funduszami ETF. Oto najtańsze dywidendowe ETF-y, które oferują maksymalne zwroty przy minimalnych wydatkach, dzięki czemu Twoja inwestycyjna podróż będzie bardziej opłacalna niż kiedykolwiek.
Jak działają dywidendowe ETF-y?
Dywidendowe ETF-y inwestują w koszyk akcji płacących dywidendy, które są wybierane na podstawie takich kryteriów jak kapitalizacja rynkowa, płynność i rentowność dywidend.
Udziały funduszu są ważone w oparciu o indeks, który śledzi, a wartość funduszu jest określana przez wyniki akcji bazowych.
ETF-y te wypłacają inwestorom środki w oparciu o dywidendy otrzymane z akcji znajdujących się w portfelu funduszu.
Dividend Aristocrats ETF: Co to jest?
Dividend aristocrats to grupa spółek, które mają długą historię konsekwentnego zwiększania swoich dywidend. ETF-y Dividend Aristocrats zazwyczaj inwestują w koszyk akcji, które są uważane za „arystokratów dywidendowych”, a ich celem jest zapewnienie inwestorom regularnych dochodów z dywidend.
Dlaczego warto inwestować w ETF dywidendowe?
Inwestowanie w fundusze dywidendowe może być mądrym wyborem dla wielu inwestorów. Fundusze te oferują szereg korzyści, w tym możliwość generowania stałego strumienia dochodów, potencjał wzrostu wartości kapitału oraz dywersyfikację w ramach jednej inwestycji.
Jedną z największych zalet dywidendowych funduszy ETF jest ich zdolność do zapewnienia regularnego dochodu. Może to być szczególnie korzystne dla tych, którzy szukają stałego źródła dochodu.
Oprócz zapewnienia stałego dochodu, dywidendowe ETF-y mają również potencjał wzrostu wartości kapitału. Wiele spółek wchodzących w skład tych funduszy ma historię zwiększania swoich dywidend długoterminowo, co może prowadzić do wzrostu wartości funduszu.
Może to zapewnić inwestorom zarówno regularny dochód jak i zwiększenie zysków.
Inną zaletą dywidendowych funduszy ETF jest dywersyfikacja. Inwestując w jeden fundusz, inwestorzy mogą uzyskać ekspozycję na szeroką gamę spółek wypłacających dywidendy.
Może to pomóc w rozłożeniu ryzyka związanego z inwestowaniem w poszczególne akcje, ponieważ jakiekolwiek negatywne wyniki jednej spółki mogą zostać zrównoważone przez pozytywne wyniki innych spółek w funduszu.
Ogólnie rzecz biorąc, dywidendowe fundusze ETF oferują inwestorom atrakcyjną opcję inwestycyjną, która może zapewnić stały dochód, wzrost wartości kapitału oraz odpowiednią dywersyfikację. Jeśli szukasz inteligentnego sposobu na inwestowanie w dywidendy, rozważ dodanie do swojego portfela dywidendowego funduszu ETF.
Dywidendowe ETF: Wady i zalety
Niektóre z potencjalnych korzyści z inwestowania w dywidendowe ETF-y obejmują:
- Regularny dochód: Jedną z głównych korzyści z inwestowania w dywidendowe ETF-y jest możliwość generowania regularnych dochodów z inwestycji. Może to być szczególnie atrakcyjne dla inwestorów, którzy szukają sposobów na generowanie dochodu bez konieczności sprzedaży inwestycji.
- Dywersyfikacja: Inną potencjalną korzyścią z inwestowania w dywidendowe ETF-y jest to, że mogą one zapewnić pewne korzyści w zakresie dywersyfikacji. Posiadając koszyk akcji płacących dywidendy, można rozłożyć ryzyko inwestycyjne na wiele różnych spółek i sektorów, co może pomóc w zmniejszeniu ogólnej zmienności portfela.
- NIższe opłaty: Inną zaletą dywidendowych ETF-ów jest to, że często mają one niższe opłaty niż aktywnie zarządzane fundusze. Ponieważ śledzą one określony indeks (nie są aktywnie zarządzane przez menedżera funduszu), często mają też niższe koszty. Może to pomóc w zwiększeniu ogólnego zwrotu z inwestycji.
- Płynność: Fundusze te są przedmiotem obrotu na giełdach, podobnie jak pojedyncze akcje, co oznacza, że można je kupować i sprzedawać za pośrednictwem rachunku maklerskiego. To sprawia, że inwestorzy mogą je łatwo dodać do swojego istniejącego portfela.
Należy jednak pamiętać, że istnieją również pewne potencjalne wady, które należy wziąć pod uwagę:
- Obniżenie dywidendy: Spółki wchodzące w skład ETF-u mogą obniżyć swoje dywidendy. Może to doprowadzić do spadku dochodu, który otrzymujesz z inwestycji, jak również potencjalnie doprowadzić do spadku wartości ETF.
- Ryzyko stopy procentowej: Innym potencjalnym ryzykiem inwestowania w te ETF-y jest ryzyko stopy procentowej. Jeśli stopy procentowe wzrosną, może to sprawić, że inne inwestycje generujące dochód, takie jak obligacje, staną się bardziej atrakcyjne dla inwestorów, co może doprowadzić do odpływów z dywidendowych ETF-ów i potencjalnie do spadku ich wartości.
Oczywiście, jak w przypadku każdej inwestycji, ważne jest, aby dokładnie zbadać i porównać różne dywidendowe ETF-y przed podjęciem decyzji. Szukaj funduszy, które mają udokumentowaną historię wyników i zdywersyfikowany portfel spółek wysokiej jakości.
Dobrym pomysłem jest również skonsultowanie się z doradcą finansowym w celu ustalenia, czy dywidendowe ETF-y dobrze pasują do Twoich indywidualnych celów inwestycyjnych i tolerancji ryzyka.
Wniosek
Podsumowując, dywidendowe ETF-y mogą być mądrym wyborem inwestycyjnym dla wielu inwestorów. Fundusze te oferują regularny dochód, potencjał wzrostu wartości kapitału, dywersyfikację, wygodę i efektywność kosztową.
Jeśli chcesz dodać dywidendy do swojego portfela inwestycyjnego, zbadaj i porównaj różne fundusze zanim zainwestujesz pieniądze.