Więc chcesz wiedzieć jakie są rodzaje funduszy ETF. Ekstra, bo właśnie o tym jest ten post. Zacznijmy od podstaw – ETF to po prostu rodzaj inwestycji, którą handluje się jak akcjami na giełdzie.
Rodzaje funduszy ETF
ETF-y mogą zawierać różne aktywa – akcje, obligacje, surowce, a nawet waluty. Ale to, co naprawdę je odróżnia od innych inwestycji, to ich elastyczność oraz niskie koszty. Chcesz zainwestować w kilka spółek technologicznych? Prawdopodobnie jest już odpowiedni ETF na to. Interesuje Cię koszyk akcji związanych z energią odnawialną? Tak, zgadłeś, na to też jest ETF.
| ETF | Opis |
|---|---|
| Akcyjny | Posiada koszyk pojedynczych akcji i śledzi wyniki określonego rynku lub sektora |
| Sektorowy | Śledzi wyniki określonego sektora lub grupy sektorów w ramach rynku akcji |
| Obligacyjny | Posiada koszyk obligacji i śledzi wyniki określonego rynku obligacji |
| Dywidendowy | Inwestują w spółki wypłacające dywidendy, zapewniając tym samym potencjalny strumień dochodów oraz możliwość uzyskania ekspozycji na zdywersyfikowany portfel spółek wypłacających dywidendy |
| Surowcowy | Posiada koszyk surowców, takich jak złoto, ropa naftowa lub towary rolne |
| Walutowy | Walutowy ETF to fundusz giełdowy, który śledzi ruchy określonej waluty lub koszyka walut |
| Inwersyjny | ETF, którego celem jest osiągnięcie wyników odwrotnych do wyników jego indeksu benchmarkowego. Na przykład, jeśli indeks referencyjny wzrośnie o 1%, inwersyjny ETF powinien spaść o 1%. |
| Indeksowy | ETF, który śledzi wyniki określonego indeksu, takiego jak S&P 500 lub Nasdaq 100 |
Fundusze ETF są również świetne do dywersyfikacji portfela (co jest po prostu wymyślnym sposobem na powiedzenie, że rozkładasz swoje pieniądze na różne rodzaje inwestycji). A ponieważ handlują one jak akcje, możesz je kupować i sprzedawać w dowolnym momencie.
ETF-y są wszechstronną i elastyczną opcją inwestycyjną, pozwalającą na inwestowanie w szeroką gamę aktywów. Z biegiem czasu zyskały one na popularności ze względu na ich niskie koszty i szeroką dywersyfikację. Jest to doskonała opcja inwestycyjna dla tych, którzy chcą mieć szeroką ekspozycję na różne aktywa.
Akcyjne ETFy
Porozmawiajmy teraz o akcyjnych funduszach ETF. Akcyjny ETF jest zbiorem akcji połączonych w jeden zgrabny pakiet. Kupując udział w akcyjnym funduszu ETF, kupujesz w rzeczywistości mały kawałek każdej z tworzących go spółek.
Istnieją różne rodzaje akcyjnych ETF-ów. Jeden z popularnych typów opiera się na kapitalizacji rynkowej, która jest po prostu eleganckim sposobem na określenie wielkości spółki. Istnieją więc ETF-y, które śledzą duże spółki (takie jak te z S&P 500) i i takie, które śledzą średnie lub małe spółki.
Sektorowe fundusze giełdowe
Innym sposobem klasyfikacji akcyjnych funduszy ETF jest podział na sektory. Na przykład, możesz zainwestować w ETF, który śledzi spółki technologiczne lub taki, który śledzi spółki opieki zdrowotnej. Istnieją również ETF-y, które skupiają się na pewnych cechach akcji, takich jak wzrost czy wartość.
Natomiast pamiętaj, że tylko dlatego, że ETF ma określoną nazwę lub śledzi określony sektor, nie oznacza to, że akcje w nim zawarte są takie same. Tak więc, zanim zainwestujesz w jakikolwiek ETF, ważne jest, zajrzyj pod maskę i sprawdź co tak naprawdę kupujesz.
Obligacyjne fundusze ETF
Przejdźmy teraz do obligacyjnych ETF-ów (które, bądźmy szczerzy, brzmią nieco mniej ekscytująco niż akcyjne ETF-y, więc proszę mi wybaczyć).
Obligacyjny ETF to zbiór obligacji połączonych w jeden koszyk (tak jak ww. akcyjne ETF-y). Kiedy inwestujesz w obligacyjny ETF, kupujesz maleńki kawałek każdej z obligacji, która tworzy dany ETF.
Obligacyjne ETF-y mają różne kształty i rozmiary. Istnieją rządowe ETF-y obligacji, które śledzą obligacje emitowane przez rząd. Mamy też ETFy obligacji korporacyjnych, które śledzą obligacje emitowane przez spółki. Nie zapominajmy też o funduszach ETF obligacji komunalnych, które śledzą obligacje emitowane przez miasta i inne samorządy.
Dywidendowe ETF
Dywidendowe ETF-y są rodzajem funduszu giełdowego, który inwestuje w spółki wypłacające dywidendy. Dywidendy te są płatnościami dokonywanymi przez spółki na rzecz ich akcjonariuszy z ich zysków.
Inwestując w dywidendowe ETF-y, można uzyskać ekspozycję na zdywersyfikowany portfel spółek płacących dywidendy, co z kolei może zapewnić stały strumień dochodów. Dywidendowe ETF-y mogą być świetną opcją dla inwestorów szukających sposobu na generowanie pasywnego dochodu.
Surowcowe fundusze giełdowe
Czy jesteś przygotowany na trochę inne rozwiązanie? Mam nadzieję, że tak, ponieważ przechodzimy do surowcowych funduszy ETF.
Commodity ETF to zbiór fizycznych surowców (takich jak złoto, ropa naftowa czy bawełna) zebranych razem w jeden pakiet. Kiedy inwestujesz w towarowy ETF, kupujesz mały kawałek każdego z surowców, który wchodzi w skład tego funduszu.
Istnieją różne wersje surowcowych ETF-ów np. metali szlachetnych, które śledzą surowce takie jak złoto, srebro i platyna. Następnie mamy ETF-y energetyczne, które śledzą surowce takie jak ropa naftowa i gaz ziemny. Nie zapominajmy też o rolniczych ETF-ach, które śledzą towary takie jak kukurydza, soja i pszenica.
Podsumowując, surowcowe ETF-y pozwalają na zakup małego kawałka kolekcji fizycznych surowców. Muszę jednak zaznaczyć, że ceny surowców mogą być bardzo zmienne i podlegać czynnikom, które są poza naszą kontrolą, takim jak klęski żywiołowe, wydarzenia geopolityczne, itp. więc taki rodzajów ETFów może nie być odpowiedni dla każdego.
W porządku, zbliżamy się do końca, ale mamy jeszcze trzy rodzaje ETFów do omówienia.
Walutowe ETF-y
Walutowy ETF to zbiór walut (takich jak dolar amerykański, euro czy funt brytyjski) połączonych razem w jeden koszyk. Wyróżniamy tutaj ETF-y, które śledzą koszyk walut lub jednowalutowe, które śledzą tylko jedną walutę.
I znowu przypominam, że rynki walutowe (tak jak surowcowe) są bardzo zmienne i podlegają czynnikom politycznym i ekonomicznym, więc mogą nie być idealne jeśli nie lubisz ryzykować.
Dobra, jeszcze tu jesteś? Mam nadzieję, że tak, bo przechodzimy do dwóch ostatnich punktów.
Inwersyjne ETF-y
Inverse ETF to rodzaj funduszu, który ma na celu zapewnienie odwrotnego zwrotu niż dany rynek lub indeks. Tak więc, jeśli uważasz, że rynek będzie spadał, możesz zainwestować w inwersyjny ETF i potencjalnie na tym zyskać. Ale rzecz w tym że, odwrotne ETFy nie są odpowiednie do długoterminowych inwestycji i mogą być dość ryzykowne.
Indeksowe fundusze ETF
Warto wspomnieć o jeszcze jednym rodzaju funduszy ETF, a mianowicie o indeksowych funduszach ETF. Indeksowy ETF śledzi określony indeks, taki jak S&P 500 czy NASDAQ.
Te ETF-y zapewniają wygodny sposób zdobycia ekspozycji na zróżnicowaną grupę akcji, które reprezentują określony rynek lub sektor. Indeksowe fundusze ETF są uważane za inwestycje pasywne, co oznacza, że ich celem jest replikacja wyników indeksu bazowego, a nie próba pobicia go poprzez aktywne zarządzanie.
Są one uważane za tanią alternatywę dla tradycyjnych indeksowych funduszy inwestycyjnych. A ponieważ są pasywne, mają niższy wskaźnik kosztów, co oznacza, że więcej Twoich pieniędzy idzie na inwestycje, a mniej na wynagrodzenie zarządzającego funduszem.
Trzeba tylko pamiętać, że wyniki indeksowych funduszy ETF są powiązane z wynikami indeksu bazowego i mogą nie pobić rynku lub dorównać wynikom aktywnie zarządzanych funduszy, ale zapewniają one sposób na zdobycie ekspozycji na rynek za mniejsze pieniądze.
Wniosek
Podsumowując, mamy różne rodzaje ETF-ów (akcyjne, obligacyjne, surowcowe, walutowe, inwersyjne). Każdy z nich ma swoje cechy, które należy przeanalizować.
Dodatkowo dobrze jest pamiętać, że ETF-y mogą stanowić wygodny sposób na dywersyfikację portfela i uzyskanie ekspozycji na szeroki zakres aktywów, ale postaraj się zrozumieć aktywa bazowe i ryzyko z nimi związane.
