Jak inwestować w Złoto?

Złoto jest szlachetnym metalem, wysoko cenionym za swoje piękno i trwałość. Jest również uważane za symbol bogactwa i luksusu.

Złoto spełnia ważną rolę w przemyśle jubilerskim, elektronice i medycynie. Może być również wykorzystywane w inwestycjach finansowych jako forma lokowania kapitału. Jest bardzo miękkie i plastyczne, dzięki czemu łatwo je kształtować i formować w różne formy.

Jest również bardzo odporne na czynniki zewnętrzne, dzięki czemu jest wyjątkowo trwałe i odporne na uszkodzenia. Jest również nietoksyczne i bezpieczne dla człowieka, co czyni je idealnym materiałem do wykorzystania w branży medycznej.

Czy warto inwestować w złoto?

Inwestowanie w złoto może być skutecznym sposobem na dywersyfikację portfela inwestycyjnego i ochronę przed inflacją.

Złoto od lat uważane jest za stabilny i niezawodny sposób przechowywania majątku, co czyni je popularnym wyborem wśród inwestorów szukających zabezpieczenia przed niepewnością gospodarczą.

Istnieje kilka sposobów inwestowania w złoto, w tym:

• kupowanie fizycznego złota w postaci sztabek lub monet
• kupowanie akcji spółek wydobywających złoto
• inwestowanie w instrumenty finansowe (ETFy czy kontrakty futures) 

Każda z tych metod ma swoje ryzyko i potencjalne korzyści, dlatego zalecamy aby dokładnie zbadać i porównać opcje przed podjęciem decyzji.

Inwestowanie w złoto: Wady i zalety 

Inwestowanie w złoto niesie ze sobą pewne nieodłączne ryzyko, w tym zmienność rynku i warunki ekonomiczne, które mogą wpływać na cenę złota.

Dodatkowo, istnieją koszty i opłaty związane z zakupem i przechowywaniem fizycznego złota, a na wartość akcji mogą wpływać takie czynniki jak poziom produkcji i koszty operacyjne.

Pomimo tego ryzyka, inwestowanie w złoto może również oferować znaczące korzyści. Złoto historycznie utrzymuje swoją wartość i może służyć jako cenne zabezpieczenie przed inflacją i innymi ryzykami ekonomicznymi.

Dodatkowo, popyt na złoto w takich branżach jak jubilerstwo i elektronika prawdopodobnie pozostanie silny, wspierając tym samym jego długoterminową wartość.

Jak inwestować w złoto?

Istnieje kilka sposobów inwestowania w złoto. Niektóre popularne metody to:

1. Zakup fizycznego złota w postaci sztabek lub monet: Jest to popularna opcja dla inwestorów, którzy chcą posiadać fizyczny metal i mieć bezpośrednią kontrolę nad jego przechowywaniem i bezpieczeństwem. Fizyczne złoto można kupić od dealerów, mennic i sklepów internetowych. Nie zapomnij sprawdzić czy mennica jest renomowana. Później wyjaśnię również, jak sprawdzić, czy złoto jest prawdziwe. 
2. Inwestowanie w akcje spółek wydobywających złoto: Polega to na kupowaniu udziałów w firmach, które wydobywają złoto. Akcje te można kupić i sprzedać za pośrednictwem rachunku maklerskiego, a wartość inwestycji będzie związana z wynikami spółek bazowych.
3. Zakup funduszy ETF lub kontraktów futures na złoto: Są to instrumenty finansowe, które pozwalają inwestorom uzyskać ekspozycję na cenę złota bez faktycznego posiadania fizycznego metalu. ETF-y na złoto są notowane na giełdach i śledzą cenę złota, podczas gdy kontrakty terminowe (futures) są umowami kupna lub sprzedaży złota w przyszłym terminie po z góry określonej cenie.

Zakup fizycznego złota w postaci sztabek lub monet

Zakup fizycznego złota w postaci sztabek lub monet może być świetnym sposobem na inwestowanie w ten metal szlachetny. Fizyczna natura sztabek i monet czyni je popularnym wyborem inwestycyjnym dla inwestorów, którzy chcą posiadać złoto w „namacalnej”formie.

Ponadto, sztabki i monety są często uważane za bezpieczniejszą inwestycję niż inne formy złota, takie jak akcje kopalni złota czy ETF-y na złoto, ponieważ nie są one narażone na takie samo ryzyko. 

Przykładowo, na sztabki lub monety nie mają wpływu wyniki konkretnej firmy, a na wartość samego metalu nie ma wpływu rynek.

Kupując sztabki lub monety, należy wziąć pod uwagę takie czynniki jak wielkość i czystość złota, a także reputację sprzedawcy. 

Dobrym pomysłem jest również przechowywanie złota w bezpiecznym miejscu, takim jak skrytka depozytowa w banku lub domowy sejf.

Inwestowanie w akcje spółek wydobywających złoto

Inwestowanie w akcje spółek wydobywających złoto może być świetnym sposobem na zdobycie ekspozycji na rynek złota. Spółki wydobywające złoto są spółkami, które poszukują, wydobywają i przetwarzają złoto. 

Spółki te zazwyczaj posiadają aktywa takie jak kopalnie, młyny i fabryki, które pozwalają im produkować złoto na dużą skalę. Gdy cena złota wzrasta, rosną również zyski tych firm. 

Ponadto, spółki wydobywające złoto często wypłacają dywidendy swoim akcjonariuszom, co może zapewnić stały strumień dochodów. 

Akcje spółek wydobywających złoto wiążą się jednak z pewnym ryzykiem, więc ważne jest, aby pamiętać o tym przy inwestowaniu. Na działalność takich firm może wpływać wiele czynników, takich jak zmiany cen ropy naftowej czy koszty produkcji.

ETF na złoto

Zakup ETFów lub kontraktów terminowych na złoto może być wygodnym i opłacalnym sposobem inwestowania w ten metal szlachetny. ETF-y na złoto to instrumenty inwestycyjne, które zostały zaprojektowane w celu śledzenia ceny złota. 

Mogą być kupowane i sprzedawane na giełdzie, tak jak zwykłe akcje, i oferują inwestorom prosty i wygodny sposób zdobycia ekspozycji na rynek złota. 

Oto najpopularniejsze ETFy na złoto:

	ETF	Roczne opłaty	Ticker
1.	iShares Gold Trust Micro ETF	0.09%	IAUM
2.	iShares Gold Trust	0.25%	IAU
3.	SPDR Gold MiniShares	0.40%	GLDM
4.	SPDR Gold Shares	0.10%	GLD
5.	GraniteShares Gold Trust	0.17%	BAR
6.	Aberdeen Physical Gold Shares ETF	0.17%	SGOL

iShares Gold Trust Micro ETF

IAUM jest skonstruowany jako prawdziwy exchange-traded fund, w przeciwieństwie do wielu innych złotych ETF-ów. Oferuje najniższy wskaźnik kosztów wynoszący zaledwie 0,09%. Akcje są notowane na NYSE Arca i benchmarkowane w stosunku do ceny złota LBMA. Możesz użyć IAUM do dywersyfikacji swojego portfela i ochrony przed inflacją.

iShares Gold Trust

iShares Gold Trust to exchange-traded fund (ETF), który inwestuje w złoto. Jest on zarządzany przez BlackRock i notowany na New York Stock Exchange (NYSE) pod symbolem IAU. Fundusz został zaprojektowany, aby zapewnić inwestorom prosty i opłacalny sposób na uzyskanie ekspozycji na cenę złota, bez potrzeby fizycznego posiadania lub przechowywania. Posiada on fizyczny złoty kruszec jako jedyny składnik aktywów, a jego wartość ma podążać za ceną złota.

SPDR Gold MiniShares

Dzięki jednemu z najniższych wskaźników kosztów spośród wszystkich notowanych w USA funduszy ETF fizycznie bazujących na złocie, SPDR Gold MiniShares (NYSE Arca: GLDM) oferuje inwestorom wysoki poziom dywersyfikacji. Inwestorzy szukający długoterminowej ekspozycji na złoto mogą uznać GLDM za korzystny ze względu na stosunkowo niską cenę akcji/NAV.

SPDR Gold Shares

SPDR Gold Shares oferuje inwestorom opłacalny, innowacyjny i bezpieczny sposób inwestowania w złoto. SPDR Gold Shares jest największym na świecie funduszem ETF opartym na złocie. ETF ten został pierwotnie wprowadzony na New York Stock Exchange w listopadzie 2004 r., a od 13 grudnia 2007 r. jest notowany na NYSE Arca.

GraniteShares Gold Trust

GraniteShares Gold Trust to fundusz giełdowy zarządzany przez GraniteShares LLC, który inwestuje w złoto, a także rynki surowcowe. Aktywa funduszu powierniczego są fizycznie wspierane przez sztabki LBMA Good Delivery i przechowywane w londyńskim sejfie.
Fundusz powierniczy codziennie publikuje listę posiadanych sztabek złota, a skarbiec jest audytowany dwa razy w roku.

Aberdeen Physical Gold Shares ETF

Aberdeen Physical Gold Shares zapewnia inwestorom opłacalny i wygodny sposób inwestowania w fizyczne złoto, podobnie jak inne ETF-y oparte na fizycznym złocie. Jako fundusz typu grantor trust, fundusz uniemożliwia powiernikom pożyczanie złota. Aberdeen nabył SGOL od ETF Securities 27 kwietnia 2018 r. Aktywa funduszu powierniczego SGOL są obecnie zarządzane przez JPMorgan, przechowywane w skarbcach w Zurychu i Londynie.

ETF-y są zazwyczaj skonstruowane jako pasywne inwestycje, co oznacza, że ich celem jest śledzenie wyników określonego indeksu złota, a nie aktywne zarządzanie portfelem. Dzięki temu mogą być tańszą i bardziej zdywersyfikowaną opcją w porównaniu z posiadaniem fizycznego złota. 

Dowiedz się również czym są fundusze ETF i jak w nie inwestować.

Kontrakty terminowe na złoto

Podobnie, kontrakty terminowe na złoto są umowami kupna lub sprzedaży złota po z góry określonej cenie w przyszłym terminie. Kontrakty te mogą być przedmiotem obrotu na giełdzie futures i mogą zapewnić inwestorom możliwość spekulacji na przyszłej cenie złota bez posiadania fizycznego metalu. 

Zarówno ETF-y, jak i kontrakty futures mogą być użytecznymi narzędziami dla inwestorów, którzy chcą zdobyć ekspozycję na rynek złota bez kłopotliwego kupowania i przechowywania fizycznego złota. 

Przeczytaj również nasz artykuł o kontraktach CFD

Czy można stracić pieniądze inwestując w złoto?

Inwestując w złoto, podobnie jak w przypadku każdej innej inwestycji, istnieje ryzyko utraty kapitału. Cena złota podlega siłom rynkowym i warunkom ekonomicznym i może ulegać wahaniom zwłaszcza w niepewnych czasach.

Dodatkowo, należy pamiętać o kosztach i opłatach związanych z zakupem i przechowywaniem fizycznego złota, a na wartość akcji złota mogą wpływać takie czynniki jak poziom produkcji i koszty operacyjne. 

Chociaż inwestowanie w złoto może stanowić zabezpieczenie przed inflacją i niepewnością gospodarczą, nie jest to inwestycja wolna od ryzyka i nie ma gwarancji, że osiągniesz zysk. 

Jak sprawdzić, czy złoto jest prawdziwe?

Oto jak sprawdzić czy złoto jest prawdziwe:

1. Jedną z prostych metod jest sprawdzenie próby złota, czyli oficjalnej pieczęci na złocie wskazującej na czystość metalu. 
2. Możesz również wykonać prosty test kwasowy, aby określić czystość złota. Aby to zrobić, potrzebujesz zestawu do testowania złota. Zestaw powinien zawierać kwas azotowy o różnych stężeniach, a także mały kamień testowy. Wystarczy umieścić małą kroplę kwasu na złocie i obserwować reakcję. Prawdziwe złoto nie ulegnie działaniu kwasu, natomiast inne metale skorodują lub ulegną odbarwieniu. 
3. Innym sposobem na sprawdzenie, czy złoto jest prawdziwe, jest użycie magnesu. Prawdziwe złoto nie jest magnetyczne, więc jeśli magnes przyklei się do Twojego złota, to prawdopodobnie nie jest ono prawdziwe.Pamiętaj, że te metody nie są niezawodne i powinny być używane tylko jako ogólny wyznacznik.

Podsumowanie

Złoto jest metalem szlachetnym, który od wieków jest ceniony ze względu na swoje piękno, rzadkość i trwałość. Jest często używane w biżuterii i przedmiotach dekoracyjnych, a także jest popularnym aktywem inwestycyjnym.

Przed zainwestowaniem w złoto powinieneś odrobić swoją pracę domową i skonsultować się z doradcą finansowym, aby upewnić się, że rozumiesz korzyści i ryzyko każdej z metod.

Często zadawane pytania